ESTHER COLAS MINGUILLON

• Captación, gestión y desarrollo de una cartera propia de clientes, realizando visitas presenciales y atención al cliente directo, tanto presencial como telefónico y por email , mediante un excelente servicio de asesoramiento.
• Realización de análisis de riesgos para préstamos hipotecarios y seguros complementarios.
• Análisis del perfil de riesgo de los clientes y de su situación financiera , para ayudarles en su toma de decisiones.
• Oferta y colocación de productos y servicios de acuerdo a las necesidades de los clientes.
• Asesoramiento financiero personalizado y desarrollo de estrategias y planes de financiación.
• Utilización de software CRM para el registro de actividades y gestión de clientes, seguimiento y agenda de citas
• Recopilación, análisis y valoración de la información financiera relevante.
• Atención y servicio al cliente desde la captación inicial , tramitación y gestión posventa, consiguiendo la plena satisfacción y recomendación a terceros para incrementar la cartera mediante la recomendación

• Captación, gestión y desarrollo de una cartera propia de clientes mediante un excelente servicio de asesoramiento.
• Atención al cliente presencial , telefónica, y vía email ofreciendo información y resolviendo dudas.
• Realización de análisis de riesgos para préstamos hipotecarios para financiar un amplio tipo de necesidades de financiación .
• Análisis del perfil de riesgo de los clientes para ayudarles en su toma de decisiones.
• Oferta y colocación de productos y servicios de acuerdo a las necesidades de los clientes adicionales a la financiación
• Recopilación, análisis y valoración de la información financiera relevante.
• Análisis de la situación financiera y perfil de riesgo de los clientes.
• Manejo de herramientas informáticas específicas para la atención al cliente. mediante programas de gestión CRM
• Mejora de la experiencia del cliente en cada interacción buscando la excelencia y la recomendación de otros posibles clientes
• Trabajo en equipo para cumplir objetivos personales y del equipo.

• Mantenimiento de la cartera de clientes asignada y prospección de nuevos clientes, para maximizar las ventas y la satisfacción.
• Análisis de las necesidades de los clientes para ofrecer soluciones efectivas y personalizadas.
• Planificación de actividades diarias y semanales y elaboración de reportes vinculados a su cumplimiento.
• Atención al cliente a través de llamadas telefónicas, correo corporativo y de forma presencial.
• Asistencia al cliente en la selección de productos y servicios, y durante el proceso de compra para comprender sus necesidades y resolver dudas.
• Aplicación de técnicas de upselling y cross-selling para incrementar los ingresos.
• Consecución de los objetivos de venta de acuerdo con el plan estratégico.
• Mantenimiento de relaciones a largo plazo con clientes y stakeholders.
• Seguimiento posventa para garantizar la satisfacción total del cliente.
• Cumplimiento de objetivos de ventas mensuales y anuales establecidos por la empresa.
• Formación continua en productos y servicios ofertados por la empresa y actualizacion tanto en materia de seguros como legislacion aplicable relativa a la LCI.

• Oferta y colocación de productos y servicios de acuerdo a las necesidades de los clientes.
• Asesoramiento financiero personalizado y desarrollo de estrategias y planes de financiación.
• Registro en el sistema de los contactos con los clientes, seguimiento de estos y agenda de citas.
• Elaboración de planes financieros personalizados para clientes individuales.
• Fortalecimiento de las relaciones con clientes nuevos y actuales.
• Presentación de productos adaptados a las necesidades de cada cliente.
• Análisis de la situación financiera y perfil de riesgo de los clientes.
• Realización de actividades comerciales para la captación de nuevos clientes.
• Asesoramiento personalizado a clientes sobre seguros de vida y productos financieros.
• Gestión de cartera de clientes, incluyendo seguimiento y renovación de pólizas.
• Coordinación con aseguradoras para la tramitación rápida y eficaz de siniestros.
• Formación continua en productos de seguros y regulaciones del mercado.
• Manejo de sistemas de gestión de clientes y bases de datos relacionadas.
• Tramitación de toda documentación necesaria para la venta de pólizas.
• Cotización de seguros de vida, vehículo, hogar y comercial de los clientes, entre otros.
• Asesoramiento sobre pólizas para garantizar que se adaptan a las necesidades del cliente.
• Contacto directo con clientes para la resolución de dudas o incidencias.
• Captación de clientes y desarrollo de la cartera a cargo.
• Cumplimiento de los objetivos y las metas mensuales establecidos por la empresa.
• Asesoramiento al cliente sobre los mejores planes de seguro según sus necesidades.
• Control de que los pagos y documentos de los clientes estén al día.
• Procesamiento de renovaciones y cancelaciones de pólizas.
• Utilización de técnicas de venta y marketing para la captación de nuevos clientes.
• Revisión oportuna de las propiedades u objetos a asegurar.
• Resolución de los problemas de los clientes con respecto al producto o servicio contratado.
• Cobro de las cuotas de seguros y emisión de los comprobantes correspondientes.

CERTIFICACION OBTENIDA DESDE 2019 Y RENOVADA AÑO A AÑO ICI/19/0020