Billy Bernard Patiño Rengifo

Jefe de servicios con amplia trayectoria en el sector financiero de mas de 18 años, haciendo plan carrera desde el area de Caja , Asesor comercial , auxiliar de apoyo comercial y administrativo , oficial de operaciones, jefe de operaciones y jefe de servicios , este ultimo con funciones administrativas , manejo de personal , apoyo comercial y contable de sucursal Bancaria, funciones que brevemente se describen a continuacion :

Funciones Administrativas -Recursos Físicos

• Procurar que la Oficina posea las herramientas, equipos y útiles necesarios para el óptimo funcionamiento de la oficina.
• Controlar la existencia de formas de papelería especiales (cheques de gerencia, CDT’s, talonarios de ahorros, tarjetas débito no personalizadas, etc.) que manejan los Asesores de Ventas y Servicios y mantenerlos bajo su custodia.
• Cumplir y hacer cumplir los procedimientos vigentes en el Banco entre los que se resaltan el manejo de formas de papelería especiales, manejo de claves de cofres de seguridad, guardas de las cerraduras de la puerta principal, apertura y cierre de la oficina, activación del sistema de alarma y demás que garanticen el control adecuado de los riesgos para evitar la ocurrencia de siniestros minimizando la perdida de recursos por hurtos.
• Responder por el buen uso y conservación de los equipos y elementos de trabajo asignados para el normal funcionamiento de sus labores, así como por una adecuada presentación de orden y aseo de los lugares de trabajo para presentar un ambiente limpio, agradable y libre de elementos congestionantes , garantizando el cumplimiento del protocolo establecido.
• Controlar la ejecución del presupuesto de gastos, estableciendo las causas de los incrementos inusuales y aplicar los correctivos necesarios.

Funciones Comerciales

• Hacer seguimiento a la promoción de los productos y servicios del Banco por parte de los funcionarios de plataforma en coordinación con el Gerente de la oficina, logrando el cumplimiento de los objetivos comerciales establecidos, brindando la asesoría que requieran los empleados y los clientes en relación con las características de los productos y servicios del banco.
• Garantizar que el Asesor Comercial utilice adecuadamente el tiempo de la hora comercial validando que realice los contactos telefónicos, ejecución de actividades comerciales, de normalización de cartera y de campañas, y monitoreando el desarrollo de estas actividades.
• Realizar seguimiento a las actividades comerciales de impacto operativo , garantizando la entrega oportuna de pagares, manejo adecuado de los títulos valores en custodia, expedición de cheques de gerencia por desembolsos, cumplimiento de los procedimientos establecidos por el banco.

Funciones De Servicio

• Atender las solicitudes, inquietudes y requerimientos presentados por la clientela en forma personal o telefónica logrando
• Atender los clientes asignados al Gerente oficina mejorando l de oficina (No aplica para distritos) a percepción de los clientes.
• Dar cumplimiento a los estándares de servicio definidos por el Banco clientes y usuarios. , cuando estos no se encuentren en la garantizando una adecuada atención a los
• En ausencia del asesor comercial y de servicios, atender los clientes telefónicamente, aplicando el de servicios definido por el banco, resolviendo inquietudes o direccionando las llamadas a los funcionarios de la oficina o a los medios electrónicos. guion
• Atender en forma diligente y amable las comunicaciones personales, telefónicas y escritas con los clientes y con los diferentes estamentos del banco solucionando las inquietudes presentadas.
• Asesorar a los clientes en las características de los productos y servicios que el Banco ofrece brindando una experiencia memorable.
• Leer las comunicaciones (cartas, circulares, manuales, etc) en forma oportuna para dar las instrucciones respectivas al personal de la oficina, garantizando la correcta prestación de los servicios y atención de los requerimientos o solicitudes recibidas.

Funciones Operativas Caja , Cajero Automático

• Manejar uno de los diales o claves de la bóveda principal, caja de efectivo en tránsito , cajeros automáticos, cuando estos servicios existan en la oficina, verificando que permanezcan borradas durante el día.
• Programar diariamente en coordinación con el cajero principal el reloj cronométrico para una hora diferente, lo más cercana posible a la hora de inicio de atención del local todos los funcionarios cumpliendo las medidas de seguridad.
• Controlar los cupos asignados para el manejo de efectivo de la oficina garantizando su la apertura de la bóveda a al público , cuando ya se encuentran dentro cumplimiento.
• Supervisar el cuadre de caja y verificar las existencias de efectivo por paqueteo firmando el estado de Caja.
• Supervisar diariamente la correcta distribución del efectivo en los compartimientos temporizados de la Caja Fuerte cumpliendo lo establecido por el banco.
• Realizar o Supervisar la confirmación telefónica de los cheques de mayor valor para pagar por ventanilla, de acuerdo con los procedimientos vigentes garantizando el cumplimiento del control.
• Supervisar el proceso de visación del canje primera compensación (para Oficinas sin visación centralizada) reportando inconsistencias establecidas.
• Autorizar el levantamiento de sellos de restricción o cruce de los cheques de gerencia para pago por ventanilla de acuerdo con los rangos y controles establecidos en los manuales de procedimiento establecido por el banco.
• Realizar los trámites necesarios para solicitar y enviar remesas de dando cumplimiento a los efectivo oportunamente, garantizando existencias del mismo acorde con los cupos establecidos y atendiendo las necesidades de clientes y usuarios.
• Supervisar el envío y la recepción de las remesas en efectivo, exigiendo el cumplimiento de todas las medidas de seguridad.

Contabilidad

• Supervisar el cumplimiento de los procedimientos definidos en el Banco en relación a la contabilidad de la oficina.
• Revisar y autorizar con su clave la contabilidad generada por el personal de la oficina validando la razonabilidad de los comprobantes.
• Analizar y controlar diariamente las cuentas con saldo contrario, coordinar la solución de estas inconsistencias y autorizando los ajustes para eliminar las diferencias existentes en SAP.
• Controlar las cuentas que concilian y amortizan en forma automática y las partidas de Sucursales y Agencias pendientes de corresponder garantizando su correcta contabilización.
• Coordinar el envío a la Sección Tributaria del Banco de los soportes de los pagos manuales a terceros en los cuales se haya liquidado retención en la fuente, IVA o timbres garantizando el cumplimiento de los controles establecidos.
• Coordinar el traslado a Ingresos no Operacionales de aquellas partidas que hayan cumplido con los términos de prescripción establecidos por el Banco realizando seguimiento.

Crédito e Internacional

• Coordinar y autorizar el proceso de apertura y cancelación de los productos y servicios de internacional del banco en la Oficina, de acuerdo con las condiciones del proyecto crediticio aprobado y los procedimientos establecidos en el Banco validando su cumplimiento.
• Coordinar el envío documentos a los Centros de Operaciones para su desembolso (Oficinas con desembolso centralizado) de acuerdo con los procedimientos vigentes , realizando el envio oportuno de los documentos.
• Controlar que el Asesor comercial o de servicios atienda las solicitudes del Centro de Administración Documental para confirmar la renovación de los documentos que soportan las garantías, incluyendo avalúos y seguros garantizando la oportunidad en la respuesta.
• Autorizar el pago por garantizando caja de cheques de clientes CEOI, sin fondos o cupo disponible, según la orden de trabajo recibida , validando el cumplimiento del proceso establecido.
• Aprobar la elaboración de certificaciones de paz y salvo Funciones de Dirección de Equipo garantizando el cumplimiento de los controles establecidos.

Funciones de direccion de equipos

• Cumplir con las políticas, normas y procedimientos del Banco para el manejo del personal, garantizando y el comportamiento requerido dentro y fuera de la Institución.
• Crear un clima de trabajo agradable y utilizar mecanismos de comunicación para enterarse de las inquietudes y necesidades de sus colaboradores, procurando su solución.
• Garantizar la disciplina general en la oficina y tomar las medidas necesarias en caso de incumplimiento por parte del personal a cargo, en coordinación con el Gerente Administrativo y Servicios de la Región, de acuerdo con las políticas y normas de manejo de personal.
• Hacer entrega formal de las funciones definidas para los diferentes cargos de la oficina, con el fin a los funcionarios del cumplimiento de estas de responsabilizar y tramitar cualquier modificación ante la Gerencia Administrativa y Servicios de la Regional correspondiente, realizando la entrega formal al (a los) funcionario(s) respectivo(s).
• Mantener el archivo actualizado con las funciones, previamente firmadas por cada funcionario, disponibilidad de la información cuando se requiera Solicitar al Gerente Administrativo y Servicios programas garantizando la de capacitación o, entrenar a su equipo según las necesidades garantizando
• Evaluar el desempeño su cumplimiento. del personal a su cargo, garantizando el cumplimiento de las políticas del Banco.
• Garantizar que los funcionarios estén actualizados en normas, políticas y procedimientos del Banco cumplimiento de estas.
• Establecer mecanismos de capacitación y entrenamiento en la misma Oficina garantizando el generando soluciones efectivas garantizando Asesorar a los empleados de la Oficina en la realización de las funciones asignadas y en la manera eficaz de ejecutarlas, la óptima prestación de servicios.

Sistema

• Dar autorización remota a las transacciones que lo requieran y a las reversiones, de acuerdo con las políticas y procedimientos del banco, utilizando en cuenta el conocimiento de los clientes.
• Imprimir diariamente el listado de servicios supervisados para verificar que todas las operaciones registradas en el mismo correspondan a las que él autorizó, para luego archivarlo , minimizando el riesgo de perdidas para el banco.
• Responsabilizarse del manejo personal e intransferible de las claves asignadas a su cargo para el desarrollo de sus actividades diarias, realizando el cambio o cuando el sistema lo solicite. de acuerdo con la política establecida en el Banco
• Recibir, custodiar y manejar las claves que le han sido asignadas para el cumplimiento de sus funciones y en general todas aquellas que se diseñen para control de las operaciones cumpliendo el modelo de seguridad.

• Coordinación del personal, capacitándolo y orientándolo en la correcta realización de tareas.
• Control de que las operaciones se ejecuten según las buenas prácticas y procedimientos de calidad.
• Planificación y coordinación de operaciones para lograr cumplir los objetivos y plazos establecidos.
• Realización del seguimiento de las operaciones y control de su trazabilidad.
• Monitorización de procesos para anticipar y resolver posibles problemas.
• Monitoreo de KPI y de los resultados operativos para verificar el logro de las metas de rendimiento.
• Supervisión y coordinación de los distintos centros productivos de la empresa.

• Atención y servicio al cliente.
• Trabajo en equipo para facilitar el cumplimiento de objetivos.
• Cumplimiento eficiente de las tareas asignadas.
• Venta al cliente ofreciendo un servicio de calidad.
• Elaboración de informes y reportes.
• Atención telefónica y gestión del correo electrónico de la empresa.
• Colaboración con los diferentes departamentos de la empresa.
• Actualización constante de conocimientos necesarios para el puesto.
• Control y seguimiento de presupuestos y gastos.
• Elaboración y envío de correspondencia y correos electrónicos.
• Desarrollo de proyectos y programas.

• Atención y servicio al cliente.
• Manejo de dinero y gestión de caja.
• Cobro al cliente en el paso por cajas.
• Apertura y cierre de caja al final de cada turno.
• Limpieza y organización de zonas de venta.
• Resolución de problemas y quejas.
• Orden y mantenimiento del almacén.
• Realización de arqueos de caja y cierres diarios para garantizar la exactitud financiera.
• Promoción y venta de productos o servicios adicionales para maximizar las oportunidades de ingresos.
• Manejo de caja y procesamiento de transacciones de clientes de manera eficiente y precisa.